找亲戚办理49张银行卡“炒币”疑似违法

在暴利的驱使下，部分炒家只注重利润风险，忽视法律风险。 李大发（化名）因向他人借了几十张银行卡炒币“闯祸”。 日前，被杨浦区检察院提起公诉的李大发，以妨害信用卡管理罪被判刑。 被告人李大发以妨害信用卡管理罪，被判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币2万元。

2019年1月3日上午，上海的胡女士接到陌生人的电话。 电话里的人自称是湖南省长沙市公安局的工作人员，告诉她，她的银行卡涉嫌洗钱。 警方已经立案侦查，胡女士必须配合。

由于“工作人员”如实陈述了自己的个人信息，惊慌失措的胡女士信以为真。 按照对方的指示，她通过网银转账共计100余万元。 然而，经过一次“暴力操作”，对方彻底切断了音频。 胡女士这才意识到自己可能中了网络诈骗陷阱，只好报了案。

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民警追溯网络交易记录发现，胡女士转账的20余万元资金经过多个账户转账后，最终转入一张实际持卡人为小李的银行卡。

民警顺着线索展开调查，找到了远在四川的小李。 面对审讯我国交易比特币违法吗，他坦承银行卡是自己的，“等发卡了，我就给舅舅。” 小李纯粹是帮他叔叔李大发的，他也不知道卡有什么用。 我一点都不知道。 “我叔叔想用卡，所以我没有考虑，也没有多问。” 2018年下半年以来，小李先后办理了十几张银行卡，交给陈某某“让他处置”。

五十出头的李大发，从部队转业后一直在当地一所中学做金融，过着悠闲的生活。 一个偶然的机会，李大发被介绍走上了网络理财之路——“炒币”。

网络数字货币交易平台鱼龙混杂，资金交易频繁，极易被不法分子用作洗钱场所。 虽然平台上有公告提醒投资者谨慎交易，规范交易，防止“洗钱”。 而天天“炒币”大发横财的李大发却对此置若罔闻。

为防止“黑钱”流入，规避银行账户被公安机关冻结的风险，李大发在网络平台投资数字货币时竟冒了风险：实行“收付分离” ，即付款时使用自己的银行卡，但每次卖币收款都会换成卡。 因此，频繁的交易需要大量的银行卡。 李大发等人让亲友以自己的名义办理了49张银行卡，并用这些“借来”的“亲友卡”“小心翼翼”炒自己的币。

在投资平台上，当李大发使用侄子小李实名登记的银行卡在网络平台上进行交易时，这些卡成为了在电信网络上诈骗胡女士的“帮凶”，尽管他本人“充满问号”和“无辜”。

检察官称，《全国人民代表大会常务委员会关于中华人民共和国刑法关于信用卡规定的解释》规定，刑法规定的“信用卡”是指由下列单位发行的信用卡。具有消费支付和信用贷款业务的商业银行或其他金融机构。 具有转账结算、现金存取等全部或部分功能的电子支付卡。

本案被告人李大发虽未直接参与电信诈骗活动，但在互联网平台进行金融交易时我国交易比特币违法吗，非法持有他人近50张信用卡进行高频交易，快速获利，其犯罪行为远远超出犯罪嫌疑人。合理范围。 为不法分子实施违法犯罪活动提供便利，也成为电信、网络诈骗犯罪的一部分，严重扰乱国家金融管理秩序。

非法持有他人信用卡，数量累计达5张以上的，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。

检察官提醒：不要随意买卖、出租、出借银行卡。 这些行为存在法律风险，情节严重的还可能涉嫌犯罪。 切勿触犯法律红线以谋取私利。