留意这五个比特币骗局

随着消费者不断增持比特币，以及不少券商开始接受虚拟货币存款，比特币骗局逐渐增多，汇汇不得不为所有投资者敲响警钟。比特币交易是不可逆转的，不受中央机构或银行的监管，使其成为欺诈或盗窃的简单工具。

近日，一个在中国发展非常迅速、非常流行的“MMM”互助社区，是俄罗斯金融诈骗犯谢尔盖·马夫罗迪（Sergey Mavrodi）利用虚拟货币比特币制造的金融庞氏骗局。尽管中国人民银行和银监会已经对此类“互助社区”发出了投资警告，但仍有成千上万的中国投资者涌入这个金融互助社区。

据悉，“MMM”需要新成员购买比特币才能加入，并且作为“互助”，比特币将分发给其他网络成员。《MMM》承诺给会员每月30%的利润回报，除了招募新会员还可以获得10%的奖励。成员上传到视频网站等媒体的验收证明等，使一切看起来可信。

比特币骗局通常在在线论坛或聊天室发起，发起者通常会伪造一个精美的门户网站并试图让投资者相信他们是合法的。以下是 5 种最常见的比特币骗局：

1.比特币庞氏骗局和高收益投资项目

这些类型的骗局通常会提供高存款利率以吸引投资者。与其他庞氏骗局一样，支付给早期投资者的利率本质上是后续投资者的资金。如果没有新的投资者加入，就没有办法向以前的投资者支付费用，骗局就无法继续。这些类型的骗局通常只会持续几个月，但骗局的组织者会重新开始，并继续重复这个过程。

美国证券交易委员会 (SEC) 12 月 2 日称，两家名为 GAW Miners 和 ZenMiner 的比特币“铸造”公司及其创始人使用虚拟货币作为诱饵，骗取投资者的资金，并建立了 2000 万美元的庞氏骗局。2013 年 7 月，美国证券交易委员会起诉了一名 30 岁的男子，他在比特币上实施了庞氏骗局，诈骗了超过 450 万美元。

2.比特币挖矿投资骗局

比特币挖矿包括交易验证和区块链的安全性。这个过程需要非常强大和昂贵的计算机设备。矿业投资者在订购设备时经常被要求支付押金，但无法使用设备。

3.比特币钱包骗局

比特币钱包是用于存储比特币的软件项目。钱包诈骗经常通过匿名交易来引诱客户。一旦客户存款达到一定水平，诈骗者就会将客户的比特币直接转移到他们自己的钱包中。

4.比特币交易骗局

比特币交易所总是声称提供比竞争对手更好的信用卡利率。非法比特币交易所在收到客户存款后将不再退还比特币或现金。

5.比特币网络钓鱼

网络钓鱼诈骗包括向客户发送电子邮件，通知他们已收到比特币，但要求他们通过电子邮件中的链接登录其比特币账户，从而使这些网络钓鱼诈骗者能够控制客户的账户。

避免比特币诈骗

在投资者考虑与比特币相关的公司进行交易之前银监会对于比特币的规定，最好对公司的背景进行彻底的研究，并了解其交易的透明度。公开审计可以在一定程度上确定公司是否在做它宣传的事情。储备加密审计使公司能够披露其持有的比特币。信誉良好的论坛还可以对公司的合法性进行客观评估。

结语

中国在虚拟货币监管方面非常薄弱。2013年12月和2014年3月银监会对于比特币的规定，央行等机构先后发布《关于防范比特币风险的通知》和《关于进一步加强比特币风险防范工作的通知》，要求金融机构切断与比特币的联系。

上海财经法律研究所研究员付伟刚表示，中国目前没有针对虚拟货币庞氏骗局的相关法律法规，相关案件统称为非法集资。

北京大成律师事务所合伙人肖萨表示，在中国，庞氏骗局将首先被《非法金融机构和非法金融经营活动取缔办法》认定为非法金融经营活动。而如果涉及虚拟货币，法律也没有明文规定。但她分析称，在符合中国刑法第一百七十六条的前提下，如果相应的虚拟货币可以与人民币进行兑换，也可以构成非法吸收公众存款罪，因此也可以作为犯罪。

在现实世界中，如果很多事情看起来都太好了，那很可能是一场骗局。比特币交易也是如此，最好与我们每天使用的现金一样谨慎看待。一旦你失去了它，你很可能永远无法找回它。