加密货币诈骗猖獗！ 这个国家想让比特币成为法定货币……

随着加密货币价格的上涨和普及，相关骗局逐渐增多，诈骗案件涉及的金额也越来越大。

近日，据《华尔街日报》报道，美国联邦贸易委员会（FTC）数据显示，2020年第四季度和2021年第一季度，美国消费者报告的与加密货币诈骗相关的损失总计近82万美元，同比增长。 9次以上。

“加密货币是一个骗局。” 当地时间6月8日，美国前总统特朗普在接受福克斯商业新闻网采访时表示。 他还呼吁美国当局对数字货币在该国的流通实施“非常严格”的监管。

同日，美国国税局（IRS）局长查尔斯·雷蒂格（Charles Rettig）在参议院财政委员会的听证会上表示，国会需要明确授权国税局监管加密货币行业，并要求该行业报告更多的用户-相关信息。 .

然而，就在美国提议对加密货币实施更严格的监管之际，萨尔瓦多总统纳伊布·布克勒 (Nayib Bukele) 于 6 月 9 日宣布，国会以“绝对多数”赞成通过了比特币法，使比特币在该国得以使用。 成为法定货币。

据 coinquora.com 报道，在萨尔瓦多批准比特币为法定货币后，巴拿马国会议员加布里埃尔席尔瓦也表示，他正在研究一项将比特币和其他加密货币纳入该国法定货币的提案。

萨尔瓦多给予比特币法律地位

比特币法的通过使萨尔瓦多成为世界上第一个授予加密货币合法地位的国家。 至此，萨尔瓦多的商品可以用比特币标价，也可以用比特币缴税，这样的交易不会被征收资本利得税。

Nayib Bukele表示，萨尔瓦多政府将推出面向公民的比特币钱包，但公民可以选择是否使用。

比特币法规定，萨尔瓦多将“通过必要的培训和机制让民众习惯比特币交易”。

据悉，该国约 70% 的人口没有银行卡或银行账户巴拿马比特币，加密货币被视为提高金融包容性的一种手段。

据英国广播公司报道，萨尔瓦多的经济严重依赖汇款或从国外汇回的资金。 超过 200 万萨尔瓦多人居住在国外，但他们继续与自己的出生地保持密切联系，每年汇回超过 40 亿美元，约占该国国内生产总值 (GDP) 的 20%。

现有服务可能会对这些国际转账收取 10% 或更多的费用，有时可能需要数天才能完成。 “一旦比特币成为法定货币，它将改善数百万人的生活和未来，”Nayib Bukele 说。

不过，《比特币法》还需要经过正式的立法程序才能最终实施。

据 CNBC 报道，萨尔瓦多已经组建了一个比特币领导团队，以帮助建立一个基于比特币的新金融生态系统。

今年早些时候，Nayib Bukele 宣布萨尔瓦多与数字货币钱包公司 Strike 建立合作伙伴关系，以使用比特币技术建设该国的现代金融基础设施。

有很多骗局

尽管萨尔瓦多采用比特币作为法定货币在一定程度上对加密货币有利，但投资者对加密货币的态度褒贬不一。 有人认为，比特币作为一种数字货币，具有与黄金类似的保值特性。 也有观点认为，数字货币波动性大，是骗局，是随时可能破灭的投资泡沫。

今年以来，随着加密货币价格上涨，与之相关的诈骗活动日益增多。

根据美国联邦贸易委员会最近的一份报告，最容易受到加密货币投资诈骗的群体是 20-49 岁的美国人。 其中，20-30岁的人群原本是投资诈骗的最大受害者，其中超过一半的人因为投资加密货币而被骗。

目前，骗子主要以假冒加密货币网站、数字代币发型集资、冒充名人募捐等方式为主。

FTC 表示，诈骗者不断重新发明骗局，以引诱人们进行具有欺骗性的加密货币投资。 例如，提供在线投资“提示”，将消费者引导至伪装成与加密货币相关的政府机构或企业的欺诈网站。

5 月下旬，美国证券交易委员会 (SEC) 起诉了 5 人，指控他们帮助加密货币交易平台 BitConnect 从散户投资者那里非法筹集超过 20 亿美元资金。

2017 年他们在 YouTube 上创建了一个营销专栏，并反复宣传 BitConnect 筹款项目的好处。

BitConnect 被认为是加密货币领域最著名的“庞氏骗局”（高收益骗局）之一。 该公司于 2016 年推出，发行了 2800 万枚 BitConnect 代币，其中 1800 万枚出售给了投资者。 2018 年 1 月公司倒闭前夕，BitConnect 的价格高达 362 美元。

据《华尔街日报》报道，一个名为“LUB代币”（LUB Token）的项目近期欺骗了许多加密货币投资者。 创建者声称正在基于消息传递应用程序 Telegram 构建加密货币交易所。 他们在其网站和几个加密货币网站上的新闻稿中吹捧 LUB，称其为一种新的加密货币，承诺每日回报率高达 10%。

Telegram 上有一个“LUB token = scam”激进组织，大部分成员来自欧洲。 一位名叫 Tobias 的团体管理员估计，德国 LUB 骗局受害者的总损失在 50 万至 150 万欧元（60 万至 180 万美元）之间。

关于数字代币的发行，美国证券交易委员会多年来一直在发出警告。 如果要销售此类产品，根据联邦监管规定，只有获得监管机构行政许可的证券公司才能销售。 SEC还向个人投资者发出警告，个人投资者购买此类数字代币存在巨大风险，因为诈骗者可能会利用此类产品的高收益回报承诺来引诱投资者并实施欺诈。

值得注意的是，今年以来，加密货币的大幅上涨离不开特斯拉CEO马斯克的功劳。 马斯克多次为比特币和狗狗币背书，包括特斯拉购买比特币和支持比特币支付。 成为加密货币的积极因素。

具有讽刺意味的是，根据美国联邦贸易委员会 5 月份公布的数据，在过去六个月中巴拿马比特币，冒充马斯克的诈骗者通过加密货币骗局骗取了投资者至少 200 万美元。

骗子诉诸类似于“赠品骗局”的方法。 例如，创建一个假网站，假装马斯克在分发比特币，并承诺用户只要汇出少量比特币（0.1比特币到20比特币不等），金额就会翻倍返还给用户，但是事实是，用户汇出的比特币就像泥牛掉进海里，一去不复返。

也有骗子利用网恋来引诱人们进入加密货币投资骗局。 一些人说他们认为他们处于异地恋，然后他们的伴侣会开始谈论一个热门的加密货币投资机会，将自己引诱上钩。

根据 FTC 的报告，自 2020 年 10 月以来，投资者举报的以爱为名被骗的金额中，约有 20% 是以加密货币发送的，而这些举报者中有许多人认为他们是真的在投资。

记者 李西子

程辉编辑