韩国计划修改法律以规范虚拟货币交易

韩国法律网记者单石磊

以比特币为代表的虚拟数字货币近年来在韩国掀起了投资热潮，韩国也成为目前全球个人比特币交易中心之一。过度的投资热潮也催生了投机行为和许多相关违规行为。为此，韩国政府正在考虑制定一项特别法律，关闭不合规的虚拟货币交易所。此外，韩国政府也在着手修改对现有虚拟货币交易的托管、流通、兑换、交易、中介等相关法律，并将提交国会表决。修法后，除符合条件的交易所外，其他交易平台将严禁从事虚拟货币交易。此外，此次修法也将加大相关处罚力度。违反者可被判处最高 10 年有期徒刑和最高 5000 万韩元的罚款。

投资虚拟货币很火

据韩国媒体报道，近期投资虚拟数字货币在韩国社会逐渐流行起来，越来越多的公民积极参与以比特币为代表的虚拟货币交易。

根据韩国金融服务委员会的数据，仅占世界人口 0.69% 的韩国，却占世界比特币交易量的近 20%。韩国已成为全球比特币交易增长最快的国家。 .

据不完全统计，在韩国，交换比特币投资的社交俱乐部已经有上万家，从事虚拟货币交易的公司也有数百家。据韩国最大虚拟货币交易所Bithumb上月27日公布的数据，仅2017年11月该交易所交易的虚拟货币就达到56万亿韩元，截至年底会员数量增至250家十二月。百万人。

据报道，目前在韩国，学生们在课间查看比特币价格，员工在排队喝咖啡时别忘了交易比特币，甚至年长的祖父母也在家里玩这个疯狂的游戏。 “游戏”。在大学里，一些学生一起成立了虚拟货币研究俱乐部，研究虚拟货币的投资趋势和策略。针对目前韩国疯狂投资的现象，韩国媒体称韩国为“全民都热衷于比特币”的国家。

由于目前韩国经济不景气，就业市场形势严峻，毕业后失业已成为大多数年轻人无法回避的现实。因此，很多韩国人用零花钱来交易比特币等相关虚拟货币，希望能换取更多的回报，或者希望能挖出人生的第一桶金。此外，目前韩国国内投资渠道不多，市民想趁着比特币的上涨势头大肆炒作，这也被韩国金融界人士认为是造成这种过热行为的另一个原因。 .

停止过度猜测

投资虚拟货币可以让大多数参与者看到更好的回报，促使更多人涌入，但过度投机必然带来负面影响，甚至催生一些投资风险更大的灾难性泡沫。

据韩国媒体报道，韩国虚拟货币炒作的过热已经变得非理性。由于金融市场对虚拟货币投资交易平台缺乏相应的监管措施，一些炒作漏洞日益增多，甚至出现不少违法违规行为。行为。

据报道，由于虚拟货币交易平台缺乏相应的安全保护措施，犯罪分子利用平台漏洞造成资产损失的刑事案件一时间引起了韩国政府的关注。据悉，2017年12月19日，韩国一家名为Youbite的数字货币交易所突然申请破产保护。其申请破产的原因是平台被黑两次，平台总资产的17%被非法盗取。由于目前一些交易平台只提供“钱包”服务来暂存数字货币，如果平台不慎丢失了这些数字货币，用户几乎不可能找回丢失的比特币，因此平台只能关闭交易并归档破产。

此外，据韩国相关金融部门称，该国虚拟货币交易平台还存在为非法洗钱提供渠道的潜在风险。

对于目前韩国虚拟货币市场过热，韩国总理李洛渊在去年11月28日举行的国务会议上表示，“现阶段，韩国比特币的交易规模已经超过了KOSDAQ（科斯达克，隶属于韩国交易所，与纳斯达克同为电子证券交易所市场），比特币的投机倾向越来越严重，如果不出台管理措施，可能会导致更严重的问题并影响韩国金融市场的健康增长”。

韩国经济部副总理兼企划财政部长金东彦也表示，虚拟货币交易具有很强的投机性，投资者的权益得不到保障。政府将密切关注交易动向，严厉打击相关犯罪活动。 .

为此，去年12月4日，韩国政府联合企划部、产业通商能源部、法务部，组成虚拟货币对策小组，商讨对策，遏制过度虚拟货币投机。

考虑制定特别法律

在韩国政府多部门联合调查讨论下，韩国政府于2017年12月13日紧急出台对策，即防止新投资者盲目进入，进一步刺激炒作过热现象，政府决定在银行存取款交易过程中，实行个人确认，禁止未成年人开户，禁止金融机构以虚拟货币担保、购买或获得抵押、投资股票等。

12月28日澳门虚拟货币交易，韩国政府再次召开虚拟货币相关部门紧急会议，研究遏制虚拟货币投机的对策。据了解，政府认识到虚拟货币过度炒作的严重性，要求各部门切实履行职责，加强对虚拟货币投资的监管。

政府要求加大对虚拟货币相关犯罪的追查力度，监测虚拟货币交易过程中是否存在违法行为，对违法者进行拘留和调查。情节严重的，将依法从重处罚。司法机关将制定实施《2018年打击虚拟货币犯罪工作方案》。

此外，韩国法务部也在会议上提议制定特别法，关闭不合规的虚拟货币交易所。

据韩国最新消息，自1月1日起，韩国虚拟货币交易所暂停接受新客户。韩国政府正在研究一种系统，为虚拟货币交易实施实名身份认证。新用户只能通过实名账户存款和取款的方式进行虚拟货币投资，从而禁止了目前允许的匿名虚拟货币交易的做法。对于现有客户，只有在确认是自己的账户并且实际由他们操作后，才允许存款和取款。据了解，由于银行采用实名制可能需要数周时间，预计该系统将于1月20日左右投入使用。

此外，韩国政府正在着手修改相关法律，将提交国会表决。此次修法将明确针对现有的虚拟货币交易，如托管、流通、兑换、交易、中介等。除符合条件的交易所外，其他交易平台将严禁从事虚拟货币交易。

此外，此次修法也将加大相关处罚力度。违反者可被判处最高10年有期徒刑，并处以最高5000万韩元的罚款。情节严重的，追缴违法所得澳门虚拟货币交易，并处既得利润三倍的罚款。

韩国政府表示，虚拟货币交易所只能履行交易保证金分开存放、交易实名制、反洗钱制度建设、资金安全保护措施等法定通知义务，以及交易量和交易价格的公告。在韩国进行虚拟货币交易只能按照其他法规的要求进行。