数字货币的骗局有哪些？如何防范数字货币诈骗？

我们可能都对数字货币了解很多。毕竟，这个社会是一个科技型社会。数字货币诈骗的案例有哪些？如何防范数字货币诈骗？现在，让我们在这里给你一个很好的介绍。

五元币被包装成数字货币，通过微观层面的营销来获取关注度。对于这样的骗局，很多不熟悉数字货币的人很容易听他的，上当受骗。有关部门要在严控查处的同时加大宣传力度，对公众进行预防和监督。

数字货币的隐患

五行币等传销币，往往依靠快速发家致富等激动人心的承诺，利用投资者缺乏金融知识、法律知识和互联网金融知识，通过微信群、社交软件群、公众号进行洗脑。再加上线下活动，给投资者及其家人带来了巨大的财产和精神损失。

其中借用了比较流行但公众不熟悉的数字货币的名称。网贷之家研究中心主任于柏诚告诉《经济》记者，由于近年来数字货币的火爆和神秘，传销经销商选择了这个作为标的。 “但本质上，五行币并不是一种数字货币。”

易观互联网金融研究中心高级分析师李子川告诉《经济》记者，数字货币属于虚拟货币的范畴，我国严禁使用虚拟货币。货币的发行权只有央行，任何其他渠道，以所谓限量版货币的形式，都踩到了这条红线。

“目前国际上对数字货币还没有很准确的定义，其研究和应用还处于探索的初级阶段。”国实资本研究会研究员李高阳也对《经济》记者表示，目前市场上最著名的数字货币可能是比特币，除了莱特币、狗狗币，还有我国私人元宝币。<​​/ p>

数字货币“数字货币”是一种电子货币形式的替代货币。这些数字货币没有集中的发行人。任何人都可以参与制造并在世界范围内流通。中国也有相关网站提供交易。

比特币不是由特定的货币机构发行的。它是根据特定算法通过大量计算生成的。比特币经济使用由整个 P2P 网络中的多个节点组成的分布式数据库来确认和记录所有的交易行为，并使用密码来保证货币流通各个环节的安全。英国《金融时报》援引 bitcoinity.org 的数据称，2016 年中国比特币价格上涨了 145%。 2016年下半年，人民币交易占全球比特币交易量的98%。

然而，这些数字货币并非由央行发行，“中国央行不承认比特币的法律地位，但允许交易。”于柏诚表示，另一类数字货币是央行主导的。中国央行于2014年成立数字货币及应用研究组，目前仍处于探索阶段。

拒绝不合理的回报

数字货币有其固有的安全风险或风险。 “作为一种虚拟货币，其存储和交易的安全性面临着前所未有的、越来越大的挑战，稍有漏洞就会影响整个货币信用体系的稳定性。”李高阳告诉记者，数字货币的价值极不稳定，“过山车” 不可预测的市场行情、巨大的投机风险敞口、洗钱和恐怖融资等犯罪活动将对各国经济安全构成巨大威胁。

有鉴于此，可能遇到安全风险的国家也制定了相关政策。例如，2013年底，我国五部委联合发布了《关于防范比特币风险的通知》，禁止第三方支付参与比特币交易。

但是对于普通人来说，如果有数字货币名义的传销等非法手段，很多人不知道如何辨别和避免。他们需要有自己的考虑。此类事件的投资者保护和监管有待进一步加强。

在数字货币领域，央行基于区块链的数字票据交易平台已于今年年初试运行成功。李子川表示，这是央行探索法定数字货币尝试的一部分，但远未形成。判断某种数字货币是否是传销，必须参考其发行人，而不是关注非理性收益。”

从形式和监管来看，微金字塔销售只是借用数字货币或虚拟货币的名义，在实践中无法比较。监管中对传销零容忍。对于可交易的虚拟货币，它现在在中国被暂停而不是终止。 ，其可行性和范围仍在探索中。

如今，很多负责任的银行都会提醒金融消费者，天上不会有“馅饼”，要对高利率和快速致富的承诺保持清醒，以免落入传销陷阱。对于朋友圈、微信群等社交软件传播的内容，要看清本质朋友弄比特币和我要实名身份认证，特别注意是交会费还是变相交会费，是否“拉人”线下发展，是否有复式薪酬等

新型传销急需法律到位

对于传销的监管和打击，这些年无论是媒体还是政府，都是不遗余力的。但网络新型传销监管难度大，相关法律法规缺失，公众意识不足，力度不够。

从互联网安全的角度，对于五行币这样的金融传销，监管应该保持高压态势。 “要保护投资者权益，打击投机和洗钱活动，维护金融大局稳定，防范系统性风险。”李高阳说。

于柏诚认为，对于网络上的新型传销朋友弄比特币和我要实名身份认证，近年来，越来越多的人依托微信、QQ等社交网络平台，利用其“轻、快、隐”的特点进行传销因此，在监管方面，首先要加强对微信等社交平台的管控，实行实名制；二是积极利用大数据、云计算等互联网手段实施监管。三是完善防控新型传销的相关法律法规。最后，加强对公众教育等的风险。

中国人民银行去年透露，对数字货币的研究已经启动，明确将在研究的基础上争取尽快发行数字货币，数字货币的应用应不远了。

“正如央行所说，发展数字货币是历史必然，未来将在很大程度上取代现有货币。”于柏诚表示，作为一种探索，政府不仅要自己进行数字货币研究，还要对比特币等采取包容和谨慎的态度，同时严厉打击利用数字货币进行洗钱和干扰财务秩序。

通过上面的小编，我会在这里介绍很多关于数字货币诈骗的内容。如何防范数字货币诈骗？我想我们都对数字货币了解很多。内容，那么如果大家还有其他问题，请关注这里的微风。